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个人金融业务部职责

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软件介绍

  个人金融业务部职责_总结/汇报_实用文档。个人金融业务部职责 个人金融业务部职责 负责个人金融业务市场调研及规划,制定个人金融业务 发展战略、发展目标,细分和确定目标市场,统一组织营销 推广活动;负责储蓄存款、个人贷款业务、个人中间业务、

  个人金融业务部职责 个人金融业务部职责 负责个人金融业务市场调研及规划,制定个人金融业务 发展战略、发展目标,细分和确定目标市场,统一组织营销 推广活动;负责储蓄存款、个人贷款业务、个人中间业务、 个人理财业务等个人金融业务产品的营销、管理和指导工作 及其他个人业务产品的营销推广工作;负责个人信贷合作机 构的准入和维护工作; 负责个人客户关系管理及服务, 建立、 维护个人客户档案,参与中高端客户的营销和关系维护;参 与对支行、网点、个人客户经理绩效进行统一考核;负责个 人客户经理的培训、管理;负责财富管理业务发展、客户营 销和维护;负责反洗钱管理工作;参与个人金融业务操作风 险和信用风险管理;参与对物理网点、ATM、自助终端等销 售渠道的结构调整和协调管理;参与规划网点布局,网点装 修改造等工作。负责对营销推广中心、客户服务中心和个贷 营销中心的管理和业务指导。 对口自治区分行个人金融业务部、银行卡业务部、电子 银行部。 个金部经理岗岗位职责 个金部经理岗岗位职责 负责部内全面工作,制定本部门工作计划,组织完成各 项任务指标;负责制定本部门整体管理工作,各项规章制度 及操作流程的贯彻落实,内控管理。侧重个人金融业务的发 展规划和市场定位;协助行领导进行业务决策;负责市场调 研规划、个人业务渠道整合与管控、储蓄业务、个人理财业 务的管理、银行卡业务、市场营销。向分管行长负责。 个金部副经理岗岗位职责 侧重个人金融业务的发展规划和市场定位;负责市场调 研规划、个人业务渠道整合与管控、储蓄业务、个人理财业 务的管理、银行卡业务、市场营销,协助经理进行业务决策; 完成分管中心工作,向经理负责。 营销客服中心职责 负责制订储蓄存款、个人中间业务、个人理财业务等个 人金融业务产品的营销计划,并组织实施;开展市场调研与 分析,了解客户需求,提出产品完善及创新建议,提交上级 行开发;通过积极与证券、基金、保险公司、特约商户、行 政事业单位等进行业务合作,拓展与个人金融业务相关的各 类中间代理业务,拓展业务领域;制订全部零售银行产品的 统一营销推广策略,指导、组织支行网点及客户经理开展定 向营销,统筹市场营销宣传活动和品牌管理;开展理财业务 及市场动态分析,为客户经理提供理财信息、服务策略、方 案设计等方面的业务支持;进行产品管理与维护,为营销人 员提供各类产品制度和信息支持,提供有关产品培训,解决 营销中遇到的产品问题;进行相应的系统维护;按照统一客 户视图要求, 对客户结构进行分析,为构建分层次客户服务体 系提供依据;通过市场调研、数据挖掘等手段,分析不同客 户群的需求特点,以指导客户经理提高产品销售和关系维护 的效率和效果;根据全行统一策略,规划和组织实施分层次 的客户服务体系, 制订不同客户群体的服务内容、 维护手段、 营销渠道、营销策略和发展计划,实施目标客户的分配与归 属维护,促进目标客户发展计划的实现;组织推动核心竞争 力项目,规范不同类型网点的营销服务流程和协作配合机 制,指导网点提高运行效率,监测和督导项目落实情况;对 各渠道营销进行综合协调,根据客户服务和发展战略的要 求,进行渠道营销结构分析,就营业网点功能改造、布局调 整、形象标识,以及自助服务营销渠道等提出发展建议;指 导、组织和管理个人客户经理的日常工作,牵头组织有关业 务培训,提高其客户维护和产品销售技能,监督关系维护工 作的执行情况,促进服务质量的不断提高;根据总分行统一 管理办法规定,参与制订本行个人客户经理管理实施细则, 实施个人客户经理岗位资格准入管理;考核监督客户经理绩 效计划完成进度,并协助绩效评价中心对客户经理的绩效考 核;根据考核结果对客户经理的职务升降、工作调动提出建 议;处理客户投诉,实施对目标客户的批量维护;负责为全 行财富中心与财富客户提供区域性的金融理财与产品资讯 和投资理财指引,整合、研发区域性的财富客户专属理财产 品与金融服务方案;进行相应的系统维护。根据总分行统一 办法,建立对支行、网点零售银行业务的考核评价体系;按 照对支行/网点和个人客户经理实行“双线考核”的要求,对 支行/网点零售银行业务营销和个人客户经理的绩效进行考 核;将经个金部负责人确认后的考核结果提供给人力资源和 财务会计部门,分行人力资源、财务会计等部门根据双线考 核的结果对上述费用进行分配;应用并参与完善业绩价值管 理系统、相关统计报表系统;整合、管理、填报各类业务统 计报表,对各类报表数据进行分析,为经营管理决策提供支 持;负责本部门日常办公、文字综合等工作。 营销客服中心主任岗 履行对中心的管理职责,组织开展个人金融业务营销 推广工作。由个人金融业务部副经理兼任,向个人金融业务 部经理负责。 营销客服中心市场及渠道营销岗 负责开展市场调研与分析,了解客户需求,根据客户需 求、提出产品完善及创新建议,并提交有关部门组织施施; 负责与证券、基金、保险、特约商户、行政事业单位等进行 业务合作,拓展个人中间代理业务品种;负责同业业务开展 情况的动态调查与分析,结合我行的实际制定可行对抗竟争 策略,并组织实施;负责网点改造及渠道的营销;对各渠道 营销进行综合协调,根据客户服务和发展战略的要求,进行 渠道营销结构分析;就营业网点功能改造、布局调整、形象 标识、以及电子服务营销渠道等提出发展建议;向中心主任 负责。 营销客服中心产品经理岗 负责制定个人金融业务产品营销计划,并组织实施; 制 定个金部产品的统一营销推广策略,指导、组织、协助网点 及客户经理开展定向营销,策划产品宣传和品牌管理;负责 新产品的推广、辅导和培训工作;进行产品管理与维护,为 客户经理提供各类产品信息支持,提供有关产品培训,解决 营销中遇到的产品问题;向中心主任负责。 营销客服中心客户营销服务岗 按照统一客户视图要求,对客户结构进行分析,为构建 分层次客户服务体系提供依据;通过市场调研、数据挖掘等 手段,分析不同客户群的需求特点,以指导客户经理提高产 品销售和关系维护的效果;负责热线电话,对客户业务的咨 询、各营业网点新业务的解答等;负责所辖服务区、中、高 端客户的维护及金融产品营销和理财业务服务;开展理财业 务及市场动态分析,为客户经理提供理财信息、服务策略、 方案设计等方面的业务支持;指导、组织和管理个人客户经 理的日常工作,组织有关业务培训,提高其客户维护和产品 销售技能,监督关系维护工作的执行情况,促进服务质量的 不断提高;根据总行统一管理办法规定,参与制定本行个人 客户经理管理实施细则。实施个人客户经理岗位资格准入管 理;进行相应的系统维护;负责网点客户经理个人金产品的 营销,推广、维护和管理;负责督办、协助网点开展 5 万元 以上中、高端客户维护与营销;组织推动核心竞争项目,规 范不同类型网点的营销服务流程和协作配合机制,指导网点 提高运行效率,监测和督导项目落实情况;负责协助综合服 务中心对客户经理的绩效考核,根据考核结果对客户经理进 行综合评价,同时负责各营业网点服务督导工作;负责日常 处理客户投诉,并督促网点进行整改和组织实施;进行相应 的系统维护;向中心主任负责。 风险管理及绩效评价中心职责 负责对涉及个金业务所有风险点的管控和检查;负责对 网点自动柜员机的管理和规章制度执行情况进行检查,并设 有检查工作日记;负责个人业务反洗钱工作,认真履行本岗 位工作职责;负责网点及二线人员的营销业绩考核,并将考 核结果提供给人力资源和财务会计部门;负责全辖个金各项 任务指标的分解、下达、考核和推动,同时对个金部工作活 动及动态进行报导,整体反应各项工作进展;根据上级行和 支行整体要求,确定个金部阶段性工作要点。并结合各项指 标完成情况提出指导性意见和建议, 供领导决策; 负责整合、 管理、填报各类业务统计报表,对各类报表数据进行分析, 为经营管理决策提供支持。根据全辖数据变化,定期撰写情 况分析和通报;负责本部门日常办公、文件接收、专阅、归 档等工作;负责上级行和支行发来的各类邮件、而且进行上 传下达,并协助经理组织实施;负责日常工作情况的整理和 经理临时布置的工作。 风险管理及绩效评价中心主任岗岗位职责 履行对中心的管理职责,组织对涉及个金业务所有风险 点的管控和检查,对全辖个金各项任务指标的分解、下达、 考核和推动,由个人金融业务部副经理兼任,向个人金融业 务部经理负责。 风险管理及绩效评价中心风险和制度管理 及反洗钱岗岗位职责 负责对涉及个金业务所有风险点的管控和检查;负责对 网点自动柜员机的管理和规章制度执行情况进行检查,并设 有检查工作日记;负责个人业务反洗钱工作,认真履行本岗 位工作职责;向中心主任负责。 风险管理及绩效评价中心绩效评价岗岗位 职责 负责网点及二线人员的营销业绩考核,并将考核结果提 供给人力资源和财务会计部门;负责全辖个金各项任务指标 的分解、下达、考核和推动,同时对个金部工作活动及动态 进行报导,整体反应各项工作进展;根据上级行和支行整体 要求,确定个金部阶段性工作要点。并结合各项指标完成情 况提出指导性意见和建议,供领导决策;向中心主任负责。 风险管理及绩效评价中心综合管理岗岗位 职责 负责整合、管理、填报各类业务统计报表,对各类报表 数据进行分析,为经营管理决策提供支持。根据全辖数据变 化,定期撰写情况分析和通报;负责本部门日常办公、文件 接收、专阅、归档等工作;负责上级行和支行发来的各类邮 件、而且进行上传下达,并协助经理组织实施;负责日常工 作情况的整理和经理临时布置的工作;向中心主任负责。 个贷营销中心职责 负责全行个人信贷业务的市场拓展,督促和指导辖属支 行、个人贷款中心个贷业务营销投放,根据开发贷款与按揭 贷款的联动营销要求,建立开发贷款与按揭贷款的一体化营 销管理模式,审查和维护房地产商、车商、二手房中介等合 作机构,开发个人贷款客户资源,与当地住房公积金中心沟 通,大力推进以公积金贷款为主的个人委托贷款业务,拓展 个人信贷非息业务市场;建立“多渠道、大范围营销--集中 式、专业化处理”的个人贷款中心业务模式,组织个人贷款 的营销、受理和调查工作,促进个人贷款业务指标的实现; 配合客户服务中心实施有关个贷营销客户经理的考核办法, 规范个贷营销客户经理工作职责和工作流程;进行个贷产品 管理与维护,为营销人员提供各类产品制度和信息支持,提 供有关业务培训,落实有关信贷政策,解决营销中遇到的产 品和政策问题。 负责本行个人金融业务全面风险管理,具体组织实施操 作风险、信用风险管理,接受同级或上级行风险管理、信贷 管理、内控合规、资产负债管理等部门的政策指导和业务管 理;按照个人金融业务风险管理的要求,制定相互制约的岗 位及职责,具体落实对个人金融业务相关环节的风险控制要 求;通过信息整合和现场、非现场的监控和检查,具体实施 对各种业务、不同环节的风险控制,实现对个人金融业务风 险的综合检查辅导,提高风险管理能力;负责对各种征信系 统、个人信贷管理系统、电子审批系统的业务应用和维护; 负责与内控合规、信贷监督、运行管理等部门的联系沟通。 负责个人金融业务及产品和 NOVA 系统版本的测试、 投产及 推广工作,为个人金融业务发展提供技术保障;负责对个人 金融业务操作流程梳理、再造和优化,负责处理日常业务操 作中的问题 个贷营销中心主任岗职责 履行本中心管理职责,组织开展个人自营及委托贷款业 务的市场营销,研究分析当地个人信贷市场资源及同业竞争 模式,拟定年度个人信贷营销计划和工作措施,负责个人贷 款新增目标的完成。由个人金融业务部副经理兼任,向个人 金融业务部经理负责。 个贷营销中心个贷产品经理岗职责 负责个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、 个人委托贷款等各类个人贷款业务营销计划目标的制定及 组织实施;根据开发贷款与按揭贷款的联动营销要求,建立 开发贷款与按揭贷款的一体化营销管理模式;推动以个人汽 车贷款、个人信用贷款、个人经营性贷款为主的消费贷款业 务;结合客户的需求创新业务品种,不断提高个人贷款业务 规模和收益水平。组织审查和维护房地产商、车商、二手房 中介等合作机构,开发个人贷款客户资源,拓展个人信贷业 务市场。向中心主任负责。 个贷营销中心个贷营销岗 负责个人贷款业务的营销、受理和调查工作,审查个 人住房按揭项目的市场准入,制定对纯按揭贷款项目的定向 营销、批量营销方案,优化纯按揭贷款项目的的业务流程; 指导个人贷款中心建设及运营,为营销人员提供各类产品制 度和信息支持,提供有关业务培训,落实有关信贷政策,解 决营销中遇到的产品和政策问题。向中心主任负责。 个贷营销中心个贷综合岗 负责个人贷款业务的综合评价与业务考核;负责对个人 信贷业务合作机构的审查与维护,落实上级行信贷政策和工 作意见,以 PCM2003 个人信贷管理系统为平台,统计分析 个人自营贷款、个人委托贷款业务发展的结构、进度,识别 个人贷款客户的类别与分层,并结合同业市场的发展,拟定 个人贷款业务发展规划;配合客户服务中心实施有关个贷营 销客户经理的考核办法,规范个贷营销客户经理工作职责和 工作流程。向中心主任负责。 银行卡业务中心职责 负责本行银行卡业务的组织推动、管理规划和监督检 查;负责制定辖内银行卡业务经营计划及具体工作措施;负 责分解下达上级行的各项任务目标,并进行考核奖励;负责 贯彻落实上级行各项规章制度,根据本行实际情况制定实施 细则并组织实施;负责组织开展本行银行卡业务内控管理工 作和反洗钱工作;负责开展本行发卡机构及各支行网点的银 行卡业务检查辅导工作;负责本行银行卡业务安全、风险监 测和管理;负责组织实施银行卡市场营销和产品推广工作, 开发和拓展本地区新产品、新项目、新业务;负责与行内相 关部门沟通协调,针对本地区集团大客户开展联合营销;负 责组织开展牡丹卡业务宣传促销活动;负责做好本行牡丹卡 客户服务工作;负责对营业网点及特约商户进行新业务的培 训、 指导和检查; 负责本行银行卡业务各项经营数据的汇总、 统计和上报;负责做好银行卡系统维护和新系统、新程序的 测试、验证和应用工作。 银行卡业务中心主任岗职责 负责本中心整体管理工作,各项规章制度及操作流程的 贯彻落实,内控管理;制定本专业工作计划,组织完成各项 任务指标。由个人金融业务部副经理兼任,向个人金融业务 部经理负责。 银行卡业务中心市场营销岗 负责制定本行银行卡市场发展规划,组织本行开展银行 卡市场营销和产品推广工作;负责各项业务指标的分配和考 核奖励;负责组织开展本行牡丹卡宣传促销活动;负责策划 和开发区域性联名卡等新产品、新项目;负责与行内公司、 机构、个金等部门协调配合,针对集团大客户开展联合营销 公务卡等项目;负责做好商户的维护、培训、检查工作;向 中心主任负责。 银行卡业务中心客户服务岗 负责组织本行各营业网点做好信用卡客户服务工作;负 责落实好总行分层级服务职责, 处理好客户咨询、 客户投诉、 调额升级等客户维护工作;负责做好牡丹白金卡高端客户专 属服务工作,履行好白金卡专职客户经理职责;负责对营业 网点和特约商户受理环境的检查和考评。向中心主任负责。 银行卡业务中心内控管理岗 负责组织本行贯彻落实上级行各项规章制度,研究制定 实施细则,及时向上级行反映制度执行中的新情况和新问 题;负责抓好银行卡内控管理、内控评价和案件防范工作; 根据反洗钱有关规定,组织本行开展好银行卡业务反洗钱工 作;根据总行检查辅导员工作规则和职责要求,定期对本行 发卡机构和营业网点开展日常牡丹卡业务制度检查辅导工 作。向中心主任负责。 银行卡业务中心风险监控岗 负责本行信用卡各类风险的管理和控制;负责本行透支 资产质量的管理、催收和监测,确保不良透支控制在规定比 例之内;负责组织本行信用卡透支呆账核销的申报工作;负 责对本行银行卡异常交易进行处理,对上级行、银联的风险 质询书、协查书进行调查、处理和回复;负责各类风险、反 洗钱等报表和文字材料的上报。向中心主任负责。 银行卡业务中心系统应用管理岗 负责根据总、分行的部署,配合全行做好各类新系统、 新程序的升级、测试、推广和应用;负责处理好新产品、新 项目实施、推广中遇到的问题;负责组织本行银行卡业务投 产演练和应急演练工作。负责做好本行银行卡联网通用工 作;负责本行银行卡专用机具的配置和管理;向中心主任负 责。

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